La gestione dei flussi di cassa è cruciale per assicurare che l'azienda abbia sempre la liquidità necessaria per operare, crescere e prosperare.
Permette di:
Senza una gestione accurata, l'azienda rischia di trovarsi senza fondi sufficienti per far fronte ai propri impegni finanziari, portando a problemi di insolvenza.
Con una visione chiara dei flussi di cassa, l'azienda può pianificare investimenti strategici e allocare risorse in modo efficiente.
Questo è cruciale per sostenere la crescita, sviluppare nuovi prodotti, espandere in nuovi mercati e migliorare la competitività.
Una gestione efficace dei flussi di cassa ottimizza il ciclo di conversione del capitale circolante, riducendo i tempi di incasso e migliorando la gestione delle scorte e dei pagamenti ai fornitori.
Tutto questo contribuisce a migliorare la liquidità aziendale.
Alcuni strumenti e strategie che possono essere utilizzate:
Budget dei flussi di cassa, previsione delle entrate e delle uscite di cassa per un periodo futuro.
Pianificazione finanziaria, insieme di strategie volte a garantire che l'azienda disponga sempre di una liquidità sufficiente per far fronte agli impegni finanziari.
Analisi del flusso libero, Valutazione della liquidità disponibile dopo aver coperto le spese operative e di capitale.
Ottimizzazione del ciclo di conversione della cassa, riduzione del tempo che intercorre tra l'acquisto di materie prime, la produzione, la vendita e l'incasso.
Controllo delle scorte, per evitare immobilizzazioni di capitale eccessive, che potrebbero compromettere la liquidità.
Si può così intervenire agendo su specifiche leve per risolverli.
E’ importante avere una situazione chiara su surplus e/o deficit di liquidità per mantenere stabilità finanziaria e operativa.
Con l’integrazione dei dati del budget finanziario si potranno avere situazioni a breve e lungo termine, il tutto per garantire all’azienda flessibilità e competitività.
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